Услуга также будет недоступна для большинства тайцев, если они не изменят свои учетные записи на зарегистрированные бизнес-счета.

Paypal вносит большие изменения, чтобы соответствовать принятым в Таиланде жестким мерам по борьбе с отмыванием денег .

Начиная с 15 декабря 2022 г., только пользователи с зарегистрированными корпоративными учетными записями могут использовать Paypal для отправки и получения денег и оплаты товаров в Интернете. Все личные учетные записи будут отключены.

Чтобы получить зарегистрированный бизнес-аккаунт, вам необходимо 13-значное тайское национальное удостоверение личности, исключающее большинство иностранцев. Пользователи также должны зарегистрироваться в государственной программе National Digital ID, системе проверки личности, которая также требуется для использования услуг в банках Таиланда.

В заявлении Paypal говорится…

«Поставщики финансовых услуг, такие как PayPal, обязаны в соответствии с законодательством Таиланда проверять личность своих клиентов, что помогает нам обеспечивать безопасность PayPal для всех, кто его использует».

Альтернативы Paypal включают «Skrill», у которого транзакционные издержки ниже, чем у Paypal, и «Payoneer», который хорошо подходит для фрилансеров и малого бизнеса.

Для тех, кто хочет совершать регулярные международные транзакции, «Wise» — это дешевый и простой в использовании сервис с более низкой комиссией, чем Paypal.

В рамках еще одной попытки борьбы с отмыванием денег Таиланд также вводит требование о проверке личности в банкоматах (CDM).

Людям, желающим внести деньги на свой банковский счет с помощью CDM в Таиланде, вскоре потребуется вставить свою кредитную или дебетовую карту и PIN-код для подтверждения своей личности.

В настоящее время все, что вам нужно, это номер счета для внесения денег, а это означает, что любой может внести большие суммы наличных на банковский счет, который не принадлежит им, в автоматах, если он знает номер своего счета.

Управление по борьбе с отмыванием денег Таиланда (AMLO) заявило, что новое требование удостоверения личности является мерой безопасности для предотвращения отмывания денег, полученных от незаконного оборота наркотиков, азартных игр и другой преступной деятельности.

После того, как 11 банков присоединились к новому правилу CDM, оно должно было вступить в силу 15 ноября. Однако введение нового правила будет отложено из-за негативной реакции со стороны клиентов всех крупных банков Таиланда.

Многие люди в Таиланде не используют дебетовые карты, поскольку в наши дни все транзакции можно совершать в цифровом виде через мобильный банкинг. Клиенты жаловались, что новое правило CDM будет означать, что им нужно будет регистрироваться и платить за дебетовую карту, что неудобно.

Банк Таиланда (BOT) и Ассоциация банкиров Таиланда (TBA) в настоящее время обсуждают с AMLO возможность подтверждения вашей личности в CDM другим способом, например, с использованием OTP или интернет-банкинга вместо дебетовой карты.

 

Источник: Thethaiger.com